Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi gayesiyle hazırlanan ve 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek olan yeni Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) Bildirisi’ni yayımladı.

Yeni düzenlemeye nazaran; finansal kuruluşlar, 200 bin TL üzeri nakit süreçlerde müşterilerden açıklama, beyan formu ve doküman talep etmekle yükümlü olacak.

Tebliğe nazaran:

– 200 bin TL ile 2 milyon TL ortası nakit süreçlerde, en az 20 karakterlik açıklama yazılması zarurî olacak.

– 2 milyon TL ile 20 milyon TL ortası nakit süreçlerde, “Nakit Süreç Beyan Formu” dolduracak.

– 20 milyon TL üzerindeki nakit süreçler için ise beyan formuna ek olarak işlenin kaynağına ait detaylı doküman sunulması gerekecek.

Müşterilerinden gerekli açıklama, bilgi yahut belgeyi temin edemedikleri durumda kelam konusu süreçleri gerçekleştiremeyecek.